Macro-economie, geopolitiek, insolventie of faillissementen: disruptie kan uit de lucht komen vallen! Eén verkeerde commerciële beslissing kan ernstige gevolgen hebben voor uw bedrijf. Maar wat als u een eenvoudige manier had om de financiële gezondheid van uw tegenhangers in één oogopslag te beoordelen? Laten we eens kijken naar Urba360 Score en hoe het vertrouwen kan geven in elke beslissing en u kan helpen slimmer te handelen.
Verstoring en vroege signalen: waar moet ik op letten?
Geopolitieke en economische gevolgen
Oekraïne-Rusland, handelsoorlogen, Amerikaanse tarieven, oorlog tussen Israël en Hamas... Als we kijken naar disruptie in supply chains, denken we typisch aan grote gebeurtenissen. Dus of het nu gaat om de invasie van Oekraïne, het vrachtschip Ever-Given dat het Suezkanaal blokkeert, of dat het een klimaatgebeurtenis is, nu zien we dat risico's vaker voorkomen in alle markten en met name in de grote economieëny.
Impact van insolventies
Frankrijk, Duitsland, Italië, Nederland in de EU, maar ook de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Japan en Brazilië elders in de wereld: het aantal insolventies neemt overal toe en overschrijdt het niveau van vóór de pandemie (2019). Eigenlijk, ondanks de krantenkoppen, is de voortdurende hoofdoorzaak van verstoring van de toeleveringsketen bedrijfsfalen, de headline event kan inderdaad het triggerpunt zijn.
Bedrijven zijn geen op zichzelf staande entiteiten, ze hebben veel connecties met handelspartners, zowel in eigen land als wereldwijd - klanten en leveranciers. Een supply chain is de onderlinge verbinding van deze schakels die het directe aanbod overstijgen, maar uitgroeien tot de secundaire en meer dan lagen van leveranciers.
Maar laat u niet misleiden: het is misschien niet een bedrijf in uw primaire toeleveringsketen dat een risico vormt! Risico's komen ook van verder in de toeleveringsketen. U moet uw leveranciers dus niet alleen monitoren op het moment van onboarding, maar ook gedurende de levenscyclus van die toeleveringsketen, aangezien het een cruciaal onderdeel is van uw bedrijf en uw eigen solvabiliteit.
Om u dit soort vroege waarschuwingen te geven, is onze score gericht op het weergeven van de kans op wanbetaling van het bedrijf in de komende 12 maanden, met een uniforme beoordeling over de hele wereld. Een van de belangrijkste expertises van Coface is het opsporen en beoordelen van bedrijven binnen uw toeleveringsketen die zeer zwak zijn en wat wij vanuit het oogpunt van de kans op wanbetaling als een hoog risico beschouwen. Onze analyses richten zich niet alleen op afzonderlijke onderdelen van de supply chain, maar ook op interacties tussen bedrijven in de keten. We beoordelen uw kopers en beschouwen ze als een ecosysteem waar bedrijven direct of indirect met elkaar verbonden zijn. Zo kunnen we je zo vroeg mogelijk waarschuwen voor eventuele zwakke punten die komen gaan. En dat geeft je de tijd om te reageren!
Als vliegtuig moet uw bedrijf zo lang mogelijk in de lucht zijn. Maar insolventies en elke vorm van impact kunnen dat vliegtuig echt aan de grond houden. Uiteindelijk, als u geen tijd heeft om te reageren, kan dit een behoorlijke impact hebben op uw bedrijf.
Andrew Share, Group Engineering Solutions directeur.
Let (ook!) op je eigen sector
Als het gaat om verbinding binnen dezelfde sector, denkt elk bedrijf zijn eigen sector perfect te kennen. Maar dit is niet waar. Insolventies zijn niet alleen sectoroverschrijdend, maar komen ook voor binnen dezelfde sector, wat wijst op interne zwakte. Onze recente economische studies onderstreepten dat veel claims uit dezelfde sectoren komen. Het betekent dat het, naast uw verschillende niveaus van leveranciers, cruciaal is om uw hele sector in de gaten te houden!
Het tweede punt is dat sommige industrieën systemische kwetsbaarheden vertonen die het risico vergroten. En wat er gebeurt, is dat, als je kijkt naar het enkele bedrijf bij je leverancier, het misschien geen risico loopt, maar wat je ziet is dat alle verbindingen van en naar deze leverancier zwak worden en leeglopen. Dit is een waarschuwingssignaal dat u moet analyseren en controleren!
Als het gaat om het meten van het risico vandaag, moeten we ons bovendien concentreren op zwakke signalen in plaats van harde signalen. Na de pandemieën zijn alle harde signalen in de loop van de tijd afgezwakt, maar zwakke signalen zijn sterker geworden!
Matteo Gatti, Hoofd Data Strategy, regio Middellandse Zee en Afrika.
Vroegtijdige waarschuwingen en voorspelbaarheid: zet de Urba360-radar in!
Urba360 is een krachtig platform voor risicobeheer en biedt een 360-gradenbeeld van uw volledige portefeuille van zakenpartners. U krijgt toegang tot voorspellende, prescriptieve en beschrijvende inzichten over bedrijven over de hele wereld, waardoor u strategische beslissingen kunt nemen om risico's te beperken en toekomstige groei te stimuleren.
- Score: het geeft de kans op wanbetaling over een periode van 12 maanden weer. Alle bedrijven worden beoordeeld aan de hand van een gestandaardiseerde score van 0 tot 10, zodat u een consistente aanpak op wereldschaal kunt hanteren.
- Kredietadvies: het geeft de kans op wanbetaling over een periode van 12 maanden weer. Alle bedrijven worden beoordeeld aan de hand van een gestandaardiseerde score van 0 tot 10, zodat u een consistente aanpak op wereldschaal kunt hanteren.
- Financiële ratio's: 24 financiële ratio's beschikbaar om te begrijpen hoe de financiële prestaties van een bedrijf zich verhouden tot andere bedrijven in hun peer group. De ratio wordt berekend op basis van omzet, eigen vermogen, vaste activa, passiva en financiële resultaten.
- Index van late betalingen: Evalueer het potentiële risico van toekomstige niet-betaling van uw prospects en huidige zakenpartners. Je hebt het actuele inzicht in het betalingsgedrag dat je nodig hebt om besluitvorming en risicobeheer te onderbouwen.
- Landenrisicobeoordelingen: Begrijp het relatieve risico van de bedrijven van een heel land. De beoordeling wordt berekend aan de hand van macro-economische, financiële en politieke gegevens, die het gemiddelde kredietrisico in het hele land weerspiegelen.
- Sectorrisicobeoordeling: toegang tot unieke risicobeoordelingen in 13 belangrijke sectoren, gebaseerd op de evolutie van vijf financiële indicatoren: omzet, winstgevendheid, nettoschuldratio, cashflow en vertrouwelijke informatie over claims.
Bekijk hieronder onze speciale webinar voor meer informatie over:
- Wat zit er achter de score van Urba360 en hoe wordt deze berekend?
- Hoe het te interpreteren en toe te passen in real-life scenario's
- Een live demo om de Score in actie te zien
