Hoe kunt u de financiële gezondheid van een partner beoordelen bij het verstrekken van een krediet? Welke oplossingen zijn beschikbaar om een mogelijk niet-betaling door een partner te anticiperen? Wat zijn de beste marktkansen voor het ontwikkelen van uw bedrijf terwijl u het risico beperkt? Coface's informatiediensten helpen u weloverwogen beslissingen te nemen, zodat u commercieel risico kunt beheersen en nieuwe groeikansen kunt benutten.
Wat is bedrijfsinformatie?
Voordat u een zakelijke relatie aangaat met een handelspartner, moet u een grote hoeveelheid financiële gegevens verzamelen en analyseren. Waarom? Zodat u een beter beeld kunt krijgen van uw prospect of leverancier – en zodat u ze kunt vertrouwen! Daarom is commercieel risicobeheer zo belangrijk voor elk bedrijf dat zich wil ontwikkelen.
Bedrijfsinformatie is een krachtig instrument voor besluitvorming: het is van vitaal belang voor het benchmarken van de solvabiliteit van uw handelspartners en cruciaal voor het sturen van uw kredietrisicobeheer in de juiste richting. Het combineert unieke commerciële gegevens met gekwalificeerde financiële informatie: dit geeft u toegang tot een diepgaande risicobeoordeling – of zelfs voorspellende analyses in sommige gevallen – over de financiële gezondheid van uw partners (klanten en leveranciers).
Bedrijfsinformatie is een hoeksteen van bedrijfsinlichtingen: een suite van geavanceerde oplossingen gebaseerd op het benutten van een schat aan gegevens en het gebruik van nieuwe technologie.
Informatie is kennis, en kennis is macht: door de juiste beslissingen te nemen, kunt u risico's effectiever beheren en nieuwe ontwikkelingsmogelijkheden gemakkelijker herkennen!
Wat zijn de belangrijkste informatiebronnen?
Ondanks alle waardevolle voorzorgsmaatregelen om te beschermen tegen het risico van onbetaalde facturen (vooral kredietverzekeringsoplossingen), zijn late betalingen en openstaande vorderingen risico's die inherent zijn aan elke zakelijke relatie. Het volgt dat het vermogen om de kans op niet-betaling te anticiperen van het grootste belang is voor elk bedrijf.
Ten eerste moet u de financiële gezondheid van uw handelspartner beoordelen, en hun vermogen om hun verplichtingen op korte en middellange termijn en gedurende de zakelijke relatie na te komen. Om slechte deals te vermijden en risico's te verminderen, moet u informatie hebben over uw partner, hun betalingsgedrag en hun bedrijf; bovendien moet u in staat zijn om hun financiële gezondheidsindicatoren en kredietgeschiedenis te interpreteren.
U kunt twee belangrijke gegevensbronnen gebruiken om de voorlopige analytische informatie te verzamelen:
- Openbare gegevens: balansen, winst- en verliesrekeningen, schuldstatus, omzet, volume aan uitstaande verplichtingen, last van kosten, kasstroom, enz. De economische analyse van deze openbare gegevens (wanneer deze beschikbaar zijn!) geeft u een vroegtijdige indicatie van het vermogen van uw partner om te betalen. Maar wees voorzichtig: dit type gegevens is eindig en weerspiegelt de situatie van uw partner in het verleden. Er zit een interval van enkele maanden tussen de rapportagedatum en de datum waarop een balans wordt gepubliceerd.
- Privégegevens: deze informatie wordt regelmatig bijgewerkt en gedetailleerder; bovendien zijn gegevens van privébronnen betrouwbaarder. Het volgt dat professionele bedrijfsinlichtingen een goede informatiebron zijn die publieke gegevens aanvult. Het kan worden gebruikt om de analyse van de situatie van uw partner en de waarschijnlijke ontwikkeling ervan in de komende maanden verder te verfijnen.
Als u het risico zo nauwkeurig mogelijk wilt kwantificeren, is de kredietwaardigheid van uw partner echter niet de enige belangrijke te overwegen factor. U moet de algehele situatie van uw partner analyseren, hun 360°-relaties en hun sector door hun positie in de toeleveringsketen te bekijken. Met andere woorden, het gaat er niet alleen om te weten aan wie u verkoopt, maar ook aan wie u koopt... en de omvang van het risico dat daarbij hoort. En hier kan Coface u precies helpen!
Het omzetten van gegevens in kennis en het benutten van nieuwe groeikansen
Nu u weet welke informatie u nodig heeft om de financiële situatie van uw partners beter te beoordelen, vraagt u zich misschien af hoe u deze schat aan gegevens kunt gebruiken om uw handelsstrategie effectief te plannen en uw risico te beperken.
Tegenwoordig verwachten uw klanten en prospects dat u snel reageert op hun verzoeken over krediet: als u te veel tijd besteedt aan het beoordelen van hun situatie, is er een grote kans dat u een (goede?) deal misloopt. Maar als u te snel vooruit gaat, loopt u het risico om te voorzichtig of te optimistisch te handelen, wat onvermijdelijk gevolgen zal hebben voor het financiële rendement en de liquiditeit van uw bedrijf.
“Als wereldleider op het gebied van risicobeheer, geloven wij bij Coface dat bedrijfsinformatie meer is dan alleen gegevens. Het is de hoeksteen van geïnformeerde besluitvorming en een belangrijke drijfveer voor succes in de snelle zakenwereld van vandaag. Ons informatiedienstenplatform, iCON by Coface, maakt gebruik van de economische intelligentie en het krachtige wereldwijde netwerk van Coface. Het helpt bedrijven zoals die van u om ruwe gegevens om te zetten in waardevolle kennis en unieke inzichten, zodat u oninbare vorderingen kunt vermijden en nieuwe zakelijke kansen kunt ontdekken.”
– Matthieu Garnier, Directeur Informatiediensten van de Groep
iCON by Coface biedt unieke inzichten in uw zakelijke omgeving en geeft u een concurrentievoordeel:
- Informatierapporten: Coface berekent namens u een risicoprofiel, zodat u alles kunt ontdekken wat u moet weten over de financiële gezondheid van uw partners en hun betalingsgedrag.
- Kredietbeoordeling: de risicoanalyse voor niet-betaling van Coface helpt u de mogelijkheid van uw partners te schatten om gedurende de komende 12 maanden aan hun financiële verplichtingen te voldoen (sterkte, winstgevendheid, solvabiliteitsratio's, betalings- en claimervaring).
- Op maat gemaakte kredietmelding: beoordeel hoe waarschijnlijk het is dat een bedrijf zal falen; beheer uw risico's met een op maat gemaakte, gemakkelijk te begrijpen kredietaanbeveling die land- en tegenpartijrisicobeoordelingen bevat, samen met de directe kredietaanbevelingen van Coface.
- Financiële ratio's: Peer Groups biedt doordringende, gemakkelijk te benutten inzichten via een oplossing voor gegevenswetenschap waarmee u de financiële ratio's van een bedrijf kunt vergelijken met die van zijn concurrenten.
- Economische inzichten: dit dynamische dashboard helpt u risico's te voorspellen en de beste investeringskansen per land en branche in één oogopslag te vinden. Het put uit gegevenswetenschap, belangrijke economische indicatoren en scores die zijn gegenereerd door de economen van Coface: de zakelijke omgeving en macro-economie; de bank-, milieu-, politieke en sociale risico's; de betalingsindex en koper risico, enz.
Verken iCON by Coface en neem de beste kredietbeslissingen, zodat u uw bedrijfsstrategie kunt beheren en een concurrentievoordeel kunt behalen ten opzichte van uw rivalen!
Transformeer uw bedrijf vandaag nog met iCON by Coface en ontdek een wereld van mogelijkheden door de lens van informatie.
